Las instituciones financieras privadas de Ecuador han reforzado sus esfuerzos en la lucha contra el lavado de activos, enfrentando este desafío desde diversas perspectivas y cumpliendo con las normativas nacionales e internacionales de prevención de lavado de activos.
El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) destaca en su informe de evaluación mutua que los sujetos obligados financieros, en su mayoría bancos, exhiben un alto nivel de comprensión de los riesgos de lavado de activos y han alcanzado una madurez significativa en la implementación de medidas de mitigación. GAFILAT, organización intergubernamental que abarca a 18 países en América del Sur, Centroamérica y América del Norte, es parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI o FATF), un organismo especializado en lavado de activos.
La Asociación de Bancos Privados del Ecuador (Asobanca) subraya que esta cooperación y cumplimiento normativo permiten establecer estándares efectivos para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, así como otras amenazas relacionadas con la seguridad del sistema financiero internacional.
Vea también: El crédito directo gana popularidad entre mujeres y millennials en Ecuador
En este contexto, los bancos informan regularmente a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) sobre operaciones que exceden los umbrales establecidos, así como transacciones sospechosas o inusuales. La información proporcionada también se comparte con la Superintendencia de Bancos, la Fiscalía General del Estado y el Servicio de Rentas Internas (SRI) como parte de las investigaciones pertinentes.
Aunque los bancos emiten informes, la Asobanca aclara que no tienen conocimiento de las acciones específicas tomadas por las autoridades basadas en dicha información. La UAFE y la Fiscalía consolidan y evalúan la información para determinar si una operación es objeto de investigación.
Los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), constituidos por operaciones inusuales e injustificadas, totalizaron 4,289 en 2022, promediando 12 informes diarios. Estos reportes, cruciales para la colaboración con las entidades de control, son de naturaleza reservada para no interferir con las investigaciones en curso de las autoridades competentes.
Con información de Vistazo
