La temporada decembrina no solo trae consigo un aumento en la actividad comercial, sino también un mayor riesgo de fraude para los negocios. Aunque el fraude digital disminuyó un 11,7% durante la temporada de promociones de fin de año 2023, según el informe de Western Union, es crucial que los comercios permanezcan vigilantes ante cualquier tipo de estafa.
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Entre los fraudes más comunes que afectan a los negocios en esta temporada se encuentran la clonación de tarjetas, el fraude en transacciones en línea y el pago en efectivo. Cajero, un procesador de pagos en Colombia, estima que hasta el 1% de las transacciones pueden ser intentos de fraude o irregulares.
Carlos Neira, gerente de Cajero, destaca que esto suele ocurrir por el uso de tarjetas robadas o intentos de manipular los sistemas financieros. Los comercios, generalmente, son responsables de responder por las pérdidas que se produzcan.
Durante estas fechas, los comercios experimentan un aumento en las transacciones, proporcionando oportunidades para que los estafadores pasen desapercibidos. Neira enfatiza la importancia de que los negocios estén atentos a movimientos financieros extraños y utilicen el sentido común para evitar ventas fraudulentas.
Recomendaciones para prevenir fraudes al recibir pagos:
Validación Rigurosa de Pagos:
Verificar minuciosamente la autenticidad de los datos de pago.
Solicitar documento de identidad para validar datos.
Pasarelas de Pago con Sistemas Antifraude:
Implementar plataformas con sistemas antifraude para proteger la integridad financiera.
Monitoreo Constante de Transacciones:
Establecer un sistema de monitoreo activo para identificar actividad sospechosa.
Capacitación del Personal:
Formar al personal para reconocer signos de fraude y comportamientos inusuales.
Neira destaca la importancia de la rigurosidad en la validación de datos del cliente y la colaboración continua con los comercios para compartir las mejores prácticas en prevención de fraudes.
A medida que avanza la temporada decembrina, la implementación de estrategias sólidas es clave para contrarrestar el aumento de fraudes. Al adoptar estas recomendaciones, los comercios pueden salvaguardar sus operaciones y ofrecer una experiencia de compra segura y confiable. La prevención se convierte en la clave para disfrutar de unas festividades sin contratiempos.
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