La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) ha emitido una advertencia respecto a una serie de entidades que ofrecen servicios de créditos en línea sin contar con la debida regulación ni estar registradas en los archivos del organismo. Esta preocupante situación ha llevado a la CMF a presentar denuncias formales ante el Ministerio Público, alegando posibles delitos de estafa. Según la información proporcionada por la Unidad de Investigación de la CMF, estas entidades fraudulentas solicitan pagos anticipados a individuos interesados en acceder a créditos en línea. Lamentablemente, una vez que se realiza el depósito por parte del solicitante, el crédito prometido no se materializa.
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Dentro de las entidades denunciadas se incluyen casos como «Oriencoopchile», que pretende imitar a Oriencoop; una imitadora de «Bit Corredores de Seguros y Créditos Spa», que opera a través de WhatsApp y promociona sus servicios en redes sociales; «mutualistaasociación.com» (Mutualista Asociación en Ahorro); «creinstante.online» (Entidad «Creinstante» o «Créditos al instante»); «adquiereloya.com» (Adquiérelo Ya); una entidad falsa de Corinvest S.A. (también opera vía WhatsApp y se anuncia en redes sociales); «superfinanzaschile.info» (Súper Finanzas Chile); «rapidlend.online» (Rapidlend); «a5capitalsa.com» (Imitadora de A5 Capital S.A); «cooperativafecovip.com» (Imitadora de Federación de Cooperativas Abiertas de Vivienda Fecovip); y «bancorpsa.cl» (Imitadora de Administradora Bancorp S.A.).
Además, la CMF puso de relieve la situación de cuatro aplicaciones móviles disponibles en Google Play y otras plataformas digitales, las cuales están bajo investigación por posibles delitos de usura. Identificadas como IQuina, Mi Morlaco, Tiempo y Yo Dinero, estas aplicaciones ofrecen préstamos en línea con tasas de interés que exceden la Tasa Máxima Convencional (TMC). En respuesta a esta problemática, la CMF anunció su intención de reportar estas aplicaciones a Google.
Con el objetivo de salvaguardar a la población, la CMF reitera una serie de recomendaciones esenciales. Entre ellas, destaca que la CMF no realiza pagos individuales excepto por servicios prestados a la entidad y nunca proporciona seguros de ningún tipo. Asimismo, se advierte sobre la táctica empleada por estas entidades fraudulentas de usar cuentas corrientes personales para cometer estafas, y se insta a la población a no ceder cuentas bancarias a terceros para transacciones de origen desconocido. Por último, se sugiere que los ciudadanos utilicen motores de búsqueda en línea para indagar acerca de la reputación de entidades y directivos antes de considerar cualquier tipo de inversión. Para brindar más información y apoyo, la CMF proporciona una sección de «Alertas Ciudadanas» en su sitio web, donde es posible verificar la supervisión de empresas y recibir asesoramiento sobre cómo detectar y prevenir fraudes.
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