La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) emitió una alerta pública sobre entidades que ofrecen créditos y no están reguladas ni inscritas en los registros de la Comisión. Estas entidades operan a través de internet o redes sociales y piden pagos anticipados a las personas que solicitan un crédito, y en algunos casos, simulan ser instituciones legítimas. Una vez que se recibe el pago, el préstamo nunca es entregado. La CMF presentó denuncias ante el Ministerio Público contra estas entidades, incluyendo Finan Chile Ltda, Administradora Fidex S.A, Préstamos 24 e InvestChile.
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Para evitar caer en estafas al solicitar un crédito, la CMF entregó una serie de recomendaciones y medidas. La CMF no realiza pagos de ningún tipo a personas naturales, excepto por la prestación de servicios a la Comisión. Si recibe un correo electrónico que dice ser de la CMF y le solicita ingresar a un enlace o entregar sus datos bancarios para recibir un pago, debe saber que dicho correo es falso. La CMF no emite seguros de ningún tipo ni provee seguros «contra compras fraudulentas» ni solicita antecedentes bancarios.
Las entidades fraudulentas utilizan cuentas corrientes de personas naturales para recibir el dinero de las estafas que realizan, lo que es una señal de alerta importante para no caer en este tipo de engaños. Las cuentas corrientes, vistas o Rut son de carácter personal y no deben prestarse a terceros para recibir dinero de procedencia desconocida. Prestar la cuenta corriente, vistas o Rut a terceros para cometer un delito puede generar responsabilidad penal para el dueño de dicha cuenta.
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La CMF recomendó utilizar los buscadores comunes de internet para identificar si existen reclamos o comentarios negativos sobre la entidad. Estas búsquedas deben contener el nombre de la empresa, los nombres de los directores y de los productos que están considerando para su inversión. En el sitio web de Alertas ciudadanas, los interesados pueden verificar si una empresa o persona que ofrece créditos o servicios financieros está fiscalizada, revisar las alertas ya realizadas por la CMF y otros reguladores extranjeros sobre entidades o actividades no reguladas y encontrar consejos importantes sobre la manera en que operan estas estafas.
