En los últimos años, el mundo financiero ha sido testigo de una creciente tendencia hacia la tokenización de activos, y uno de los sectores que ha experimentado un gran interés en esta innovadora forma de inversión es el mercado inmobiliario. La tokenización de activos respaldados por bienes raíces está emergiendo como una poderosa herramienta que democratiza el acceso a la inversión en propiedades y redefine la forma en que los inversionistas pueden participar en este mercado tradicionalmente exclusivo.
La tokenización de activos consiste en la representación digital de un activo físico, en este caso, bienes raíces, a través de tokens basados en tecnología blockchain. Estos tokens representan una fracción del valor del activo subyacente y se pueden comprar, vender y negociar de manera más eficiente y transparente en plataformas digitales.
Una de las principales ventajas de la tokenización de activos respaldados por bienes raíces es la accesibilidad. Anteriormente, la inversión en propiedades requería grandes sumas de dinero y estaba limitada a inversores institucionales o personas de alto patrimonio neto. Con la tokenización, cualquier persona puede participar en el mercado inmobiliario a través de la adquisición de fracciones de propiedades, lo que reduce significativamente la barrera de entrada y amplía las oportunidades de inversión.
Beneficios de la Tokenización
| Beneficios Potenciales | Detailes |
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Fraccionamiento
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· Activos tales como bienes raíces tienen una alta barrera de entrada debido al gran capital inicial requerido.
· El fraccionamiento de la inversión respaldada en dichos activos democratiza su acceso para los inversores más pequeños. |
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Personalización
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· La tokenización permite la exposición a activos inmobiliarios individuales. Por lo tanto, en lugar de invertir en todo el sector, la cartera se puede personalizar para inmuebles individuales. |
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Liquidez
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· El fraccionamiento aumenta el grupo de inversionistas potenciales y puede desbloquear la base de inversionistas globales
· Los mercados secundarios también facilitan la liquidez adicional. · Los activos líquidos exigen una prima y pueden aumentar el valor de los activos. |
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Automatización |
· Los ‘contratos inteligentes’ pueden automatizar pasos como el cumplimiento, la verificación de documentos, el comercio de un depósito en garantía.
· Los dividendos y los flujos de efectivo se pueden pagar de forma programada cuando vencen. |
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Efficiencia en el Costo
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· Al eliminar ciertos intermediarios y aumentar la eficiencia de los procesos, se pueden reducir los costos.
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Tiempo de Liquidación
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· Todos los tokens puede asentarse en minutos u horas (dependiendo de la subyacente blockchain ).
· Esto desbloquea el capital que está atado en el mercado que actualmente se liquida en T+3/T+2.
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Transparencia de Fechas
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· Mantenimiento de registros seguro y visible en blockchain puede aumentar la transparencia de los datos y activos subyacentes.
· Especialmente para productos derivados complejos, la capacidad de vincular claramente un valor a sus impulsores de valor subyacentes. |
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Productos Estructurados
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· Se puede obtener un valor adicional una vez que los activos se tokenizan y permite la creación de productos financieros en capas adicionales, como una canasta de activos y derivados.
· Dado que el subyacente que respalda la inversión que se tokeniza, facilita la creación de productos complejos se vuelve más simple a través de contratos inteligentes codificados. |
¿Cómo Funciona la Tokenización de la Inversión Participativa Respaldada por Inmuebles?
Supongamos que tenemos un departamento de 35 mt2 que tiene un buen rendimiento anual en flujo de caja por arriendo y un valor de mercado de US$80.000.- Con el proceso de tokenización la inversión participativa en los beneficios que emanan del inmueble se puede dividir fácilmente en partes digitales negociables (tokens). Por ejemplo, existirán 880 partes o tokens cada uno valorado en US$100.
De esa forma, el inmueble aportado a un vehículo legal que se fragmenta facilita que los pequeños inversionistas puedan ingresar a los beneficios del mercado inmobiliario de forma participativa sin esfuerzo –click desde un computador– y sin mayores restricciones.
Varios inversionistas pueden poseer a través de sus tokens los beneficios de la inversión participativa fraccionada y garantizada por el inmueble. A través de sus token SPACIOS BRICKS serán dueños de los beneficios de una fracción de la inversión equivalente a los mt2 del inmueble y a los flujos de su canon de arriendo mensual.
“Permite que las personas promedio se conviertan en inversionistas individuales sabios para realizar inversiones inmobiliarias rentables y decisiones estratégicas de alquiler a través de una plataforma en línea que agrega instantáneamente datos inmobiliarios” (Tokenization: The future of real estate investment?)
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